财(cái)联社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后(hòu)的首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股银行板块大(dà)象起舞。在(zài)银(yín)行(xíng)板块(kuài)火热行(xíng)情(qíng)的(de)催化下，“中字头”众(zhòng)多个(gè)股亦(yì)被(bèi)点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据(jù)和基金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异动，明(míng)星基金经理的重仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓(cāng)持有了工(gōng)商(shāng)银行、建设银行(xíng)、农业银(yín)行3家(jiā)国有上(shàng)市大行以及(jí)招商银行。这一(yī)阶(jiē)段，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的机构为中(zhōng)泰资管(guǎn)，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓持有，旗(qí)下中(zhōng)泰星元价(jià)值(zhí)优选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股的持股(gǔ)数量，成(chéng)为重仓工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)产(chǎn)品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品还重仓了建设银(yín)行、农业(yè)银(yín)行。同时，建信基(jī)金周智硕去年四季(jì)度新发产(chǎn)品在今年一(yī)季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截(jié)至一(yī)季度末，姜诚(chéng)在管基(jī)金十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招商银行赫然在(zài)列(liè)。被(bèi)誉为“零售(shòu)之王”的招商银行(xíng)，也(yě)得张(zhāng)坤青睐，旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选持有(yǒu)招商银(yín)行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多的单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行的丘栋荣(róng)，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一(yī)季度末数据显示，苏农银行前十大(dà)流(liú)通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无中(zhōng)庚基金(jīn)的身(shēn)影(yǐng)。而(ér)此前多个季度，中庚基金(jīn)持(chí)股数量在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁(níng)波银(yín)行也在一(yī)季度被朱(zhū)少醒旗下富(fù)国(guó)天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将(jiāng)在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工(gōng)行头号粉(fěn)丝(sī)，还重仓(cāng)建行(xíng)农(nóng)行

　　wind数据显示(shì)，截(jié)至一季度(dù)末(mò)，58家(jiā)公募基金(jīn)及券商资管(guǎn)旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持(chí)股(gǔ)总量为9.07亿(yì)元(yuán)。以(yǐ)重仓数据而言，较去年四(sì)季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募基金以及中泰资管(guǎn)、光证资(zī)管、银河(hé)金汇3家券商(shāng)资(zī)管。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，中泰资管(guǎn)姜诚旗(qí)下4只(zhǐ)产品均(jūn)重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰(tài)星元价(jià)值优选A共计持有工(gōng)商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品(pǐn)。去年年末(mò)，在(zài)持(chí)仓(cāng)工商银行(xíng)483只产品(pǐn)中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行最多的主动(dòng)管理产品。2022年(nián)三季(jì)度、四(sì)季度，该产品十大重(zhòng)仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金(jīn)网(wǎng)最新数据(jù)显示，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A今年以(yǐ)来(lái)的收益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名(míng)位(wèi)于中段(duàn)。

　　据一季(jì)报，工(gōng)商银(yín)行(xíng)、招商银行分别为在姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)第(dì)三、第八十大重仓股。过去(qù)的一(yī)季度，工(gōng)商(shāng)银行股价累计涨超(chāo)9％，而(ér)招商银行股(gǔ)价(jià)累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产业链企业以及(jí)农(nóng)药(yào)化工(gōng)企(qǐ)业(yè)华鲁恒升、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品前三大(dà)重仓行业依次为制造业、金融(róng)业以及(jí)批发和(hé)零(líng)售业，持(chí)仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此同时，工商银行成为该产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末(mò)总规模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年年报显示(shì)，该产品尚(shàng)未持有工商(shāng)银行。今(jīn)年以(yǐ)来(lái)，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排(pái)名位于中后(hòu)段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益(yì)比(bǐ)较高、有(yǒu)望(wàng)穿越(yuè)周期的(de)公(gōng)司这条主线进行投资，重(zhòng)点投资(zī)了电子(zi)、煤(méi)炭、医(yī)药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备(bèi)及(jí)新(xīn)能源等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓(cāng)股中并无(wú)银行个股(gǔ)，主要重(zhòng)仓了(le)兖矿(kuàng)能(néng)源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三(sān)安光电(diàn)等半导体材料公司(sī)以及(jí)南(nán)都电(diàn)源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优(yōu)选(xuǎn)一年(nián)均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持(chí)有建(jiàn)设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国有大行中，易方达(dá)张清(qīng)华执掌的易方达悦兴一(yī)年(nián)持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股(gǔ)数量(liàng)，在(zài)一众重(zhòng)仓该股的(de)基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年二季(jì)度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上西安市城六区是哪几个一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前十(shí)大流通股东一季度(dù)累(lèi)计减(jiǎn)持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下(xià)3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年(nián)持有分别减(jiǎn)持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分(fēn)别为苏农银(yín)行第(dì)三、第七(qī)、第(dì)十大流通股东；持(chí)股保持不变的(de)中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置，则为苏农银行(xíng)的(de)第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度(dù)，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十大流通(tōng)股(gǔ)东行列(liè)后，便不曾减持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分别增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品质一年于今年一季度(dù)首(shǒu)度减持苏农银(yín)行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的(de)基金产(chǎn)品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在一众重仓该(gāi)股的基金公司(sī)中，排在首位。仅从(cóng)重(zhòng)仓数(shù)据(jù)看，自2022年四(sì)季度(dù)末起，中庚(gēng)基(jī)金便开始(shǐ)减持常熟(shú)银行。去年(nián)四季度(dù)，该基金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季度，中(zhōng)庚基金更是(shì)大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季度末(mò)仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居(jū)该公司第(dì)八大流通股东(dōng)。同期，中庚价(jià)值品(pǐn)质一年持有退(tuì)出(chū)常熟银行十大流(liú)通股东(dōng)行(xíng)列；在去年四季(jì)度(dù)，这2只产品已分别减持了(le)常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣(róng)旗下产品也曾(céng)连续多个季度(dù)增持过常熟银行(xíng)、苏农(nóng)银行这2家(jiā)苏(sū)南地区的农商(shāng)行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波(bō)银行也(yě)得到了诸多明(míng)星(xīng)基(jī)金经理的青睐。截至一季(jì)度末，在一(yī)众重仓(cāng)宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗(qí)下富国(guó)天(tiān)惠精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值精选A分别以(yǐ)3000万股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股数量，排名(míng)第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还(hái)包括陈一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志(zhì)利等老将在管产品。

　　在(zài)一(yī)季度，重(zhòng)仓“零售(shòu)之王”招商银行最多的是易方(fāng)达基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选(xuǎn)是重仓招商银行最多(duō)的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的(de)产品，还包括(kuò)劳杰男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星元价(jià)值(zhí)优选A、张坤旗下易(yì)方(fāng)达优质企业三年持有(yǒu)、以(yǐ)及张(zhāng)清华(huá)在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易(yì)方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行，辅以优(yōu)质农商行(xíng)

　　据海通国(guó)际(jì)林(lín)加力团队5月4日最新研报(bào)，银行业一季度收入(rù)增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是(shì)逐季下(xià)降的，相比(bǐ)2022四(sì)季度的低点，一季(jì)度的收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对(duì)比(bǐ)，海通国(guó)际认为城(chéng)商行业绩(jì)最好(hǎo)，其次是农商行，然后是大行(xíng)，最(zuì)后是股份行。国有大行利润增速大(dà)致符(fú)合预(yù)期(qī)。其中(zhōng)农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预(yù)期。收(shōu)入增速中(zhōng)行、农行、建行(xíng)、交行、邮储(chǔ)银行均(jūn)为正增长，其中中行收(shōu)入增速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体表现不(bù)错。

　　林加力(lì)团队(duì)指出，大行(xíng)资(zī)产质量平稳，其(qí)中工(gōng)行、农行和(hé)建行不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中(zhōng)中(zhōng)行增幅(fú)最大。需要注意的(de)是，一季度保费(fèi)收入(rù)对营收贡献较(jiào)大(dà)，持续性存疑；此外(wài)，银(yín)行和(hé)保险公司的会计规则有差别(bié)，需要注意(yì)口(kǒu)径差异对(duì)利润的影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速负(fù)增长。收(shōu)入压力主要是(shì)由(yóu)于(yú)1月(yuè)1号(hào)贷款重(zhòng)定价导致(zhì)贷款利率很低，还有年(nián)初一些大银行(xíng)以极低利率去抢(qiǎng)大(dà)额对公客户的贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一季度(dù)息(xī)差压力最大。三四月份(fèn)极低利(lì)率消(xiāo)失后，该团队认为息差压力后面会逐步(bù)缓解(jiě)。

　　基(jī)于城商行在上述4类银(yín)行中利润增(zēng)速和收入增速韧性最强，海(hǎi)通国际建议(yì)关注优质的城商(shāng)行，辅以(yǐ)比(bǐ)较优(yōu)质(zhì)的农商行。城商行西安市城六区是哪几个是(shì)行业里(lǐ)最强(qiáng)的子版块(kuài)，建(jiàn)议持续(xù)关(guān)注。农(nóng)商(shāng)行中，常熟银行财(cái)报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大(dà)行(xíng)贴近(jìn)中特估概念，团(tuán)队首选利润增速最好的交通银行，其次是(shì)收入增速最超预期(qī)的中国银行，再次是结构数(shù)据(jù)（手续(xù)费收入）超预期的邮储银(yín)行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行也值(zhí)得关注(zhù)。股份(fèn)行中，该团队建议关注一季报不错(cuò)的低估值黑马股，比如利润和收(shōu)入增速(sù)较(jiào)好的浙商(shāng)银行(xíng)；机构热门股中，估值可能修复的招商银行和平安银行可以(yǐ)在业绩真空期进行博(bó)弈和交(jiāo)易。

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