“金融活水”精准滴灌科创企业 上海这样书写“科创金融”大文章

去(qù)年召开的中央金(jīn)融工作会议，首次(cì)提出“金融强国”战略，并将科(kē)技金融作(zuò)为五篇大文章之首。作为国际金融中心，上海如(rú)何(hé)书(shū)写“科技金融”这篇大文 章？

设(shè)立“专精特新”专板、创新信贷模式、建设(shè)认市占率连续12季下滑 多家银行打折卖基金股权综合服(fú)务(wù)试点……证券时报记者近日跟随“推(tuī)动金融高质量发展——科技金融”中外(wài)媒体采访活动实地采访(fǎng)时获悉，上海正多措并举构建支持(chí)科技创新(xīn)的金融服(fú)务体(tǐ)系，用“金融活水”精准滴灌
科创企业。

多层次(cì)资本市场(chǎng)联动(dòng)培育科创企业

“公司管线研发正处于从临床(chuáng)前迈向(xiàng)临床(chuáng)的关键阶段，这离不开(kāi)大量资金支撑(chēng)，上板(bǎn)既(jì)可(kě)以对接(jiē)金融资本，也可以聚焦(jiāo)更多产业资(zī)源。”宇道生物创始人张健接受证券时报记(jì)者采访时表示。

3月25日(rì)，上海专精特新专板开板(bǎn)，首(shǒu)批申报上板企业达203家，宇道生物(wù)是首批上(shàng)板企业之一。彼时，张健曾向记者表示，希望(wàng)能够跟随专(zhuān)精特新专板的(de)规划(huà)路径，进入到(dào)资本市场(chǎng)的下(xià)一阶段，比如
登陆科(kē)创板等。

上海专精特新专板 的开板，有(yǒu)利于资本市场优(yōu)化专精特新服务格局，助(zhù)力上海打造更具竞争力的专精特新产业集群。

“上海股交中(zhōng)心以‘专精特新’专板作为服务中小微(wēi)企业的主阵地。”上海股交中心副总经理陈(chén)妍(yán)妍接受记者采访(fǎng)时表示，在服务要素(sù)集聚方面，联合多层次资本市场、商(shāng)业(yè)银行、证券公司、担(dān)保基金等各类金融服务要(yào)素组建上海(hǎi)专精特(tè)新企业服务(wù)联盟，为专精特(tè)新企业群体提供金融和其(qí)他专业服务；在金融产品创设方 面，协同14家 银行(xíng)业金融机构共同发布专(zhuān)板(bǎn)专(zhuān)属信贷产品。

一直以(yǐ)来，上海(hǎi)股交中心充分发挥资本市场塔基、枢纽功能，持续整合优化传统挂牌、展示板块，引导初创期(qī)和成长期企业入(rù)场孵化，建立企业规范治理 意识，并积极(jí)与沪、深、北交易所及新(xīn)三板加强合作对接。截(jié)至今年3月31日，上海股交中心累计为沪深
北交易所直接输(shū)送上市公司22家，被沪深北交易所上市公司收购40家，为新(xīn)三板输送转(zhuǎn)板挂(guà)牌企业111家。

信贷创新(xīn)让科技企业可评可贷可投

在(zài)书写科技金融这篇(piān)大文章时，金融机构同样是 上(shàng)海不可或缺的一环。

建设银行上海市分行副行长周(zhōu)涛表示(shì)，该(gāi)行开展了(le)科技成果评价改革(gé)试点工作，设计了“不看砖头看专利”的“技术流(liú)”评(píng)价(jià)体系，提出了包含(hán)二十项成(chéng)果的(de)专业解决方案，让科技企业融资“可评”“可贷”“可投(tóu)”。

截至(zhì)2024年3月末，建设银行上海市分行科技型(xíng)企 业贷款余额(é)1274.23亿元，较年初增加197.62亿元，增幅18.36%。

而工商银行早在2018年即在上海组(zǔ)建了
总行级的科创金融服(fú)务 中(zhōng)心(xīn)，开启科技金融的(de)专业化经营。工商(shāng)银行(xíng)上海市分行副行长徐言峰向记(jì)者表示，工商银行上(shàng)海分行科(kē)技企业贷(dài)款余额已突破1500亿元，重点支持了一批集成电路、生物(wù)医药、人工智能等“卡脖子”关键领域的企业(yè)，该(gāi)类硬核科创贷款余额(é)超560亿元，上海TOP100硬核科技企业的服务覆盖率达到80%。

浦发银行总行副行长康杰
也表示，该(gāi)行已确立了“股、贷、债、保、租(zū)、孵、撮、联”一体化创新打法(fǎ)，从发现客户向培育孵(fū)化客户转 变，将有潜力的(de)企
业纳(nà)入长期观察(chá)范围，引入多重(zhòng)服(fú)务，进行梯度化培育，采取(qǔ)订单撮合、投(tóu)融资(zī)对接、并购重(zhòng)组撮合等(děng)“商行+投行+生(shēng)态”创新服务。

截(jié)至(zhì)2023年末(mò)，浦发银行在上海服务(wù)的科技企业有贷户近2000市占率连续12季下滑 多家银行打折卖基金户，贷款余额近千亿(yì)，其(qí)中70%近(jìn)700亿元为上海“3+6”重 点(diǎn)产业企(qǐ)业。

保险行业也逐步构建和(hé)完善科技保(bǎo)险产品服务体系。太保产险一(yī)方面在上海以总部战略项目(mù)制推(tuī)动重(zhòng)点科技创新的保险产(chǎn)品服务创新，同时探索总分协同的(de)柔性组织模式，提升(shēng)科技创新保险专业性。中国太保 产险总经理助(zhù)理、董事会秘书陶蕾表(biǎo)示，公司(sī)2023年提供科
技保险保障(zhàng)超66万亿元，服务客(kè)户数近13万家，目前已支付赔款超35亿元。

认(rèn)股权服务(wù)科技企业多元融(róng)资需求

“认(rèn)股权”业务，成为上海服(fú)务科创企业(yè)多元化融资需求的又一创(chuàng)新产品。

2023年11月24日，建设(shè)银行上海市分行联动集(jí)团内子公(gōng)司
建银国际，在上海股交中心登记(jì)平台挂牌(pái)登记(jì)2单上(shàng)海市场首批认股权(quán)业务，标的企业均为国家级高新技术企业(yè)。

认股(gǔ)权是(shì)一(yī)种(zhǒng)选择权，持有机(jī)构在未来某一时期(qī)，可以行(xíng)使该选择权(quán)，认购企业一(yī)定数量或金额的股权。相较于传统金融模(mó)式，认股权业务更为关(guān)注(zhù)企业未来的经营成长，可以(yǐ)服务科技企业更为多(duō)元化的融资需求。

记者从上海股交中心获悉，截至目前，已有19单认股权登(dēng)记(jì)项目在上海(hǎi)股交中心认股权综合服务试点平台成功落地。

陈妍妍接受记者采访时表示，上海(hǎi)认股权(quán)试点创建“X+认(rèn)股(gǔ)权”等(děng)多种联动方式，吸(xī)引银行、产业园区、担保机构等参(cān)与投早、投小(xiǎo)、市占率连续12季下滑 多家银行打折卖基金投科技，目前已形成“银行+认股权”、“银行+产业园区+认股(gǔ)权”、“产(chǎn)业园区+认股权”、“银(yín)行+担保+认(rèn)股权(quán)”等(děng)模式。其中，在园区(qū)模式
中，更通过探索“先投后股+认股权”等业务模式，实现(xiàn)了对重点科技(jì)成果转化项目的(de)精准赋能。

“目前已完(wán)成认股权登记的项目中(zhōng)，标的企业涵(hán)盖医疗器(qì)械、新(xīn)能源、数(shù)据科
技、信息技术等行业的优质科创企业，其中小巨人、专精(jīng)特新、高新技术和(hé)国家
科(kē)技型(xíng)中小企业占比近70%。”陈妍妍(yán)说(shuō)。

校对：祝甜婷

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