今年(nián)以(yǐ)来基(jī)金(jīn)代销机(jī)构被基(jī)金公司解约的情形明(míng)显增多。

　　近日，又有多家基(jī)金公司发布与(yǔ)基金代销机构解(jiě)约的公告。截至6月1日，今年以来(lái)已有18家基金公司(sī)宣布与28家(jiā)基金(jīn)代销机构终止合作。而从机构类(lèi)型看，中(zhōng)小型独立(lì)基金销售(shòu)机构居多(duō)，此外，也有银行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　值得一提的是，近年来由(yóu)于经营不善或违(wéi)规，已有多家基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人(rén)士(shì)认为(wèi)，基金公司(sī)与(yǔ)基金销售机(jī)构之(zhī)间(jiān)的(de)合作本就(jiù)是双向选择，在(zài)高质(zhì)量发展背景下，基金公司严格筛选代销机构也是降(jiàng)本增(zēng)效的主流选择(zé)。未来，基金代销(xiāo)行业优胜劣汰(tài)生态或(huò)将持续。

　　公募密(mì)集终(zhōng)止与基金(jīn)代销机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利得基金发布(bù)公告，自2023年(nián)6月9日起(qǐ)，终止浦(pǔ)领基(jī)金办理该公(gōng)司旗下基金的相关(guān)销售业(yè)务。值得注意的是，今年以来，还有方(fāng)正富邦基金(jīn)、平安基金，以及海富通基金停止了与(yǔ)浦领基金的基金销(xiāo)售合作(zuò)关系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布(bù)公告(gào)，经与(yǔ)北京虹点(diǎn)基金销(xiāo)售有限公(gōng)司(sī)、上海凯石财(cái)富基金销售有限公司(sī)协(xié)商一致，自2023年5月29日起，上述基(jī)金销售机(jī)构将不(bù)再代理销售公司旗下所有公募(mù)基金(jīn)。

　　就在此(cǐ)前的5月18日，长盛基金(jīn)也发布公告称，与方(fāng)德保险代理(lǐ)有(yǒu)限公司、民商基金销售（上海(hǎi)）有限公司协(xié)商一致，自(zì)2023年5月18日起，上述基金销(xiāo)售机构将不再代理公司旗下所有公募基金。自公告之日起(qǐ)，上(shàng)述公司不再(zài)办(bàn)理本公司旗(qí)下基(jī)金的开户(hù)、认购、申购等基金买入的相关业务(wù)，只保留赎回业务，直(zhí)至所有客(kè)户赎回全部份额。而在(zài)今年4月，西部利(lì)得基金(jīn)、上银基金也终(zhōng)止了与民商基金的基金(jīn)销售合作，上(shàng)银基金则于(yú)2月终止与(yǔ)该机构的合作关(guān)系，但(dàn)也(yě)有宝盈基金、万家基金新增与民商基金的销售合作。

　　据中国(guó)基金(jīn)报记(jì)者统计，截至(zhì)6月1日，今年以来，已有18家基金(jīn)公司(sī)宣布与28家基(jī)金(jīn)代销机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家(jiā)基(jī)金公司终止合计7家独(dú)立基(jī)金销售机(jī)构(gòu)的合作；3月，有(yǒu)8家基(jī)金公司终止了合计17家(jiā)独立基金销售机构的代销合(hé)作，其(qí)中包括1家保险公司(sī)；4月，有5家基金公司(sī)终止(zhǐ)了合计6家(jiā)独立(lì)基(jī)金销售(shòu)机构的(de)合作；5月以来，则初中女生800米成绩对照表，中考女子800米标准时间已有9家基金公司宣(xuān)布终止了合计12家基金代销机构的合作，这其中包括(kuò)独立基金销售机构、银行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　目前(qián)这些代销机构(gòu)中(zhōng)，正(zhèng)融基金解(jiě)除合作关系(xì)的基金公司(sī)最多(duō)，年(nián)内已有5家；而基(jī)金公(gōng)司中，长(zhǎng)盛基金(jīn)解除(chú)合作关系最为频繁，3月以来(lái)几(jǐ)乎每(měi)月(yuè)都会和基金代销(xiāo)机构解除合作关系，目前(qián)已累计(jì)解约11家，海富通基金今年2月和3月分(fēn)别解除5家合作关系，已累初中女生800米成绩对照表，中考女子800米标准时间计10家。

　　严(yán)格筛(shāi)选代销机构

　　助推(tuī)降(jiàng)本增效

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，前述被解约的基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构多为(wèi)中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表(biǎo)示，随着代(dài)销(xiāo)机(jī)构(gòu)数量增(zēng)多及监管趋(qū)严，近(jìn)几年(nián)公(gōng)募(mù)基(jī)金(jīn)公(gōng)司(sī)对于代销机构(gòu)的选择标准也在提(tí)高。在高质量(liàng)发展背景下，严(yán)格筛选基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)，也是实现降本增效的一大举措。

　　一家基金公司内部人员(yuán)表示，基(jī)金公司终止(zhǐ)与(yǔ)销售机(jī)构的合(hé)作，无非是(shì)以下三种情况(kuàng)：一是基金(jīn)销量一(yī)直得不到有效增(zēng)长，对基(jī)金公司整体(tǐ)基金销售贡献不(bù)大；二是受到监管处罚；三是销售机(jī)构主(zhǔ)业发生改变。

　　“实际(jì)上，前两年就这样终止过一轮，理由无非就是这些(xiē)。”但该内(nèi)部(bù)人员(yuán)也坦言，今年以来权益(yì)市场低迷，基金销售困难也加速了对尾部销售机构的淘汰。“上太多销售合作机(jī)构，没(méi)有太大意义(yì)，只(zhǐ)是徒增后台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志(zhì)也表(biǎo)示，基金公司终止与代销机(jī)构的合作，通常(cháng)是基金代销(xiāo)机构销(xiāo)售能力较弱，且(qiě)又受到监管的处罚，就(jiù)会很果(guǒ)断地(dì)解除合作关系(xì)。“基金公司与(yǔ)基金(jīn)代销机构(gòu)的(de)合作是市场(chǎng)化(huà)的，要(yào)考虑维护成本与合作的潜(qián)力，基金公司(sī)会(huì)依据自身(shēn)的发展(zhǎn)状况有选(xuǎn)择的(de)与(yǔ)基金(jīn)代销(xiāo)机构合作。”

　　北方一(yī)家(jiā)公(gōng)募公司渠道负责人透露，其所在公司(sī)选择基金销售公司，有一套完整的基金销售(shòu)评(píng)估办法，比如(rú)基金(jīn)销售保有规模、机构成立时(shí)间、综合能力，以及与哪些公司合作等都是考(kǎo)核的(de)要(yào)素(sù)，其中，要求其(qí)公募(mù)基金销(xiāo)售保有规模排名排名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后，需(xū)要对接系统，每年(nián)要付出系统维(wéi)护成(chéng)本(běn)，很多销售(shòu)公司一(yī)年(nián)的保有量也没有(yǒu)多少，甚至都覆盖不了成(chéng)本(běn)。”据该负(fù)责人透(tòu)露(lù)，即便是前100名，也有相当(dāng)一(yī)部分达不到标准。

　　在(zài)贾志(zhì)看(kàn)来，基金公司与基金代销机构的合(hé)作是双向选择(zé)，基金(jīn)公司希(xī)望能有销售(shòu)能(néng)力强的(de)机构(gòu)合作(zuò)，头(tóu)部代销机构也会对基金公司的投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外(wài)，另据某(mǒu)基金研究人士称(chēng)，目前基金(jīn)代销的机构(gòu)主要分(fēn)为银行、第三方基金销售机构，以及券商，从禀赋来说，各有千秋，比(bǐ)如，银行在(zài)渠道方面基(jī)础较强，更擅长固(gù)收类产品的服务(wù)，第三方销(xiāo)售渠道(dào)线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平(píng)台流量形成显(xiǎn)著护城(chéng)河，随着AI演(yǎn)进，领先(xiān)地位将(jiāng)更加(jiā)夯实，而券商是(shì)以线(xiàn)下营业部为(wèi)抓手，对权益类产品(pǐn)服(fú)务能力(lì)较强。

　　贾志表示，未来(lái)的基金销售市场，主(zhǔ)要还是在(zài)银行渠道和头部互(hù)联网(wǎng)公(gōng)司，券商(shāng)作为后起之秀，也是不容忽视(shì)的力(lì)量(liàng)。

　　马太效应显著

　　基金代(dài)销行业优胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年(nián)来，马太效(xiào)应依然是基(jī)金销售行(xíng)业所面临的(de)重(zhòng)要(yào)趋(qū)势。

　　中国基(jī)金(jīn)业协会最新公布的(de)公募基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)保有量(liàng)数据显(xiǎn)示，一季度，三(sān)方机构销售(shòu)增(zēng)初中女生800米成绩对照表，中考女子800米标准时间长最为明显，互联网(wǎng)流量优(yōu)势继续发(fā)力，银行、三(sān)方、券商代销(xiāo)占(zhàn)比已从(cóng)过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独(dú)立基金(jīn)销(xiāo)售渠(qú)道(dào)中，头部机构(gòu)竞争优势更为(wèi)突出。截至今年一季度末(mò)，公募基金销售保有规模前100强中(zhōng)，21家独立基金销售机(jī)构保(bǎo)有2.81万亿非货币市场(chǎng)公募基金。而(ér)前三名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对(duì)比这21家中(zhōng)排在末位的泛华(huá)普益基金销售有限公司，其非货币市(shì)场公募基金保有规模(mó)为54亿元(yuán)，首(shǒu)尾差距十分明显，未上榜的独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构保有规模则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市(shì)场(chǎng)473家(jiā)基金代销机(jī)构中，目前(qián)共有(yǒu)26家基(jī)金销售机构的代销基金数量在(zài)7000只以上，与此(cǐ)同时，也(yě)有111家基金销(xiāo)售机构代销数(shù)量不足百只。而在115家独立(lì)基金销售机构中(zhōng)，15家代(dài)销数量(liàng)在7000只以上，17家代销(xiāo)不足白(bái)只。其中，还(hái)有6家目前只跟1家基金公司合作(zuò)。

　　实际上，近些(xiē)年来(lái)基金销售行业分化更趋明(míng)显，不少中小型基(jī)金销售机构在行(xíng)业(yè)大(dà)洗(xǐ)牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证(zhèng)监会网站显示，近期深圳(zhèn)前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司向中国(guó)证券监督管(guǎn)理委员会提交了注销公募(mù)证券投资基金销(xiāo)售业务许(xǔ)可(kě)证的申请，根据(jù)《行政许(xǔ)可法》《证券投资基金法(fǎ)》《公开募集证券投资基金销售(shòu)机构(gòu)监督管理办(bàn)法》等有关规定，中国(guó)证券监督管理委员会决(jué)定注(zhù)销深圳前海凯恩斯基金(jīn)销(xiāo)售有限公司公募证券投资基金销售业务许(xǔ)可(kě)证。

　　同样(yàng)是在4月(yuè)，上(shàng)海证监局挂出了注销永鑫保(bǎo)险销售(shòu)服(fú)务有限公(gōng)司公募证(zhèng)券投(tóu)资基金销售业务许可证(zhèng)的公(gōng)示(shì)。永鑫(xīn)保险销售(shòu)也(yě)是目前(qián)第一(yī)家主(zhǔ)动(dòng)注销基金销售牌照的保险(xiǎn)代(dài)理公司。

　　实际上，近年来，有不少(shǎo)基金代销(xiāo)机构由(yóu)于经营困(kùn)难等原因，主动注销基金销(xiāo)售牌照，退出竞争行业。比如河南安存(cún)基金、科地瑞富(fù)基金、晟视天下基金、植(zhí)信(xìn)基(jī)金、唐鼎耀华基金(jīn)等多家机构都选(xuǎn)择主动注销(xiāo)基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有机(jī)构(gòu)是由(yóu)于违规等原因被吊销(xiāo)牌照，比如，去年12月(yuè)，上海证监局发布消(xiāo)息，宣(xuān)布(bù)注销上(shàng)海久(jiǔ)富财富基金销(xiāo)售牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金石基金(jīn)等(děng)第三方代(dài)销机构(gòu)也被吊销(xiāo)了(le)牌照。

　　业内人士认为(wèi)，严(yán)监(jiān)管(guǎn)态(tài)势下，未来基(jī)金代(dài)销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑(jí)：舰长

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