预(yù)期收益率(lǜ)计算公式(shì)？是期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股息(xī))/期初(chū)价格的(de)。关于(yú)预(yù)期收益率(lǜ)计(jì)算公式以及股票预期收益率计算(suàn)公式，投资组(zǔ)合的预期(qī)收益率计算(suàn)公式，证券组合预期收益率计算(suàn)公式，债(zhài)券预期(qī)收益率计(jì)算公式(shì)，投资(zī)预期收(shōu)益率计算(suàn)公式等问题，小编将为你整(zhěng)理以下的知(zhī)识答(dá)案：

预期收益(yì)率(lǜ)是什么

　　预期收益(yì)率(lǜ)也称为(wèi)期望收益(yì)率(lǜ)的。

　　是指(zhǐ)在(zài)不确(què)定(dìng)的条件下，预测的某资产未来(lái)可实(shí)现的收益率。对于无风险收(shōu)益率，一般是(shì)以政府(fǔ)短期债券的年利(lì)率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在衡量市场(chǎng)风险和收(shōu)益(yì)模型中，使用(yòng)最久，也是(shì)大多数公司采用(yòng)的是资本(běn)资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分(fēn)散投资对降(jiàng)低公司的特有(yǒu)风险有好处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们的资产集中在有(yǒu)限的几项资产上。

预期收益(yì)率计算公式

　　是(shì)期望收(shōu)益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格的。

期望(wàng)收(shōu)益率的计算(suàn)公式(shì)

　　期望收益率=(期末价格(gé)-期(qī)初价格+现金股息)/期初价格

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和收(shōu)益(yì)模型中，使用最久，也是至今大多数公司(sī)采用的是资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分(fēn)散(sàn)投资对降低(dī)公(gōng)司的(de)特有风险有(yǒu)好处，但大部分投资(zī)者仍然(rán)将他们的资产集中在有(yǒu)限的几(jǐ)项(xiàng)资产上。

　　比较(jiào)流行的还(hái)有后来兴起的套利定(dìng)价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设(shè)是(shì)投(tóu)资者会利用套利的机会获利，既(jì)如果两个投资组合面临同样的风(fēng)险但提供不同的(de)预(yù)期收益率，投(tóu)资者会选择拥有较高(gāo)预期收益率的投资组(zǔ)合，并不(bù)会调整收益(yì)至(zhì)均衡。

　　我们主要以资(zī)本资产定价模(mó)型(xíng)为基(jī)础，结(jié)合套利定价模(mó)型来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明(míng)—项投资(zī)的风险(xiǎn)程度:

　　瓷产的β值(zhí)=资产i与市(shì)场投资(zī)组合的协方差/市场投(tóu)资组合的方(fāng)差

　　市场(chǎng)投资组合(hé)与(yǔ)其自身的(de)协(xié)方差就是市场(chǎng)投资组合的方差，因此市(shì)场投资组合的β值永远等(děng)于1，风险(xiǎn)大于(yú)平均资(zī)产的投资β值大于1，反之小(xiǎo)于1，无风险(xiǎn)投资(zī)β值等于0。

　　需要说明的是，在投资组合(hé)中(zhōng)，可能会有个别资产的收益率小于0，这说明，这项资产的投资回报率会(huì)小于无风险利(lì)率。

　　一般来讲(jiǎng)，要避免这样的(de)投资(zī)项目，除非你已经很好到做到分(fēn)散化。

　　首先确(què)定一个(gè)可接(jiē)受的收(shōu)益率(lǜ)，即风(fēng)险溢酬。

　　风险溢酬衡(héng)量了一个(gè)投资者将其资产从无风(fēng)险投资转(zhuǎn)移到一(yī)个平均的风(fēng)险(xiǎn)投(tóu)资时所需要(yào)的额外收益。

　　风险溢(yì)酬是你投资组合的预期(qī)收益(yì)率减去无风险投(tóu)资的收益率的差额(é)。

　　这(zhè)个数字一(yī)般情(qíng)况下要大(dà)于1才有意义，否则说明你(nǐ)的投资组(zǔ)合选择是有(yǒu)问题的(de)。

　　风险越高，所期望的风险溢酬(chóu)就应该越(yuè)大(dà)。

　　对(duì)于(yú)无风险收益率，一般(bān)是以政府长期债券的(de)年利率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在美国等发(fā)达市场，有(yǒu)完(wán)善的股票市(shì)场作为参(cān)考依据。

　　就目前(qián)我(wǒ)国的情况，从股票市场尚难得(dé)出一个合适的结论，结合国(guó)民生产总值的(de)增长率来估计风险溢酬未尝(cháng)不是一个(gè)好(hǎo)的选择。

预期收益(yì)率和(hé)无风险收益(yì)率有(yǒu)什么区(qū)别(bié)

　　预(yù)期收益率也称为 期望收(shōu)益率，是指在不确(què)定的条件下，预测的某资产未来可 实现(xiàn) 的收益(yì)率(lǜ)。

　　对于无(wú)风险收益(yì)率，一(yī)般(bān)是(shì)以(yǐ)政(zhèng)府(fǔ)短(duǎn)期债券的年利(lì)率为(wèi)基础的。

　　在衡量市(shì)场风险和收益模型中，使(shǐ)用最久，也是(shì)至今大多数公司采用的是 资本(běn)资产定(dìng)价(jià)模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散(sàn)投资(zī) 对降低公司的 特有(yǒu)风险(xiǎn) 有(yǒu)好处，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的资产集(jí)中在有限的几(jǐ)项资产(chǎn)上。

　　在衡(héng)量 市场风险 和收益模型中，使用最久，也(yě)是至今大多数(shù)公司采用的(de)是 资本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降(jiàng)低公(gōng)司的 特有风险 有好(hǎo)处，但大部(bù)分(fēn)投资者仍然(rán)将他们(men)的资产集中在有限的几项资产上。

预期收益(yì)率(lǜ)计(jì)算公式是怎(zěn)样的？

　　预期收益率也(yě)称为期(qī)望收益率，是指在不确定(dìng)的条件下(xià)，预测(cè)的某资产未来可实现的收益率。

　　预(yù)期收益率的公(gōng)式为：资产i的预(yù)期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收益率(lǜ)，E（Rm）：市(shì)场投(tóu)资组合的预期收益(yì)率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的风(fēng)险(xiǎn)溢酬(chóu)。

　　拓(tuò)展(zhǎn)资料

　　预(yù)期(qī)年化预期收益率是怎么算出来的 逾期(qī)年化(huà)预期收益(yì)率(lǜ)是指投资(zī)期限为一年所获的预期预(yù)期收(shōu)益(yì)率，也是将当前预期(qī)收益率换算成(chéng)年预期收益率的一种计算方法，计算(suàn)公式为：年化预(yù)期收益(yì)率(lǜ)=（投(tóu)资内预期收益/本金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期(qī)年化(huà)预期(qī)收益(yì)=投资金(jīn)额×预期年(nián)化预期收益(yì)率×投资期限/365。

　　例如你用1万元购买了一个投资期限为30的理财产(chǎn)品，该产品的预期年化(huà)预期收益率为4.5%，那么你可(kě)获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如(rú)果投(tóu)资(zī)期限(xiàn)刚(gāng)好为1年，那么预期(qī)预期收益的计算方(fāng)式会(huì)更简单：预(yù)期年化预期(qī)收益=本金×预期(qī)年化预期收益率，即(jí)450元。

　　2、七日年化预期收(shōu)益率是什么意思(sī)

　　在实际投(tóu)资过程中，七日年化预期收益率也是经常遇到的一个概念，七(qī)日(rì)年化预(yù)期收益率(lǜ)是指将7日的平均预期收益水平(píng)换算成年化率(lǜ)后得出的(de)预期收益率，常(cháng)用(yòng)于货币(bì)基金。

　　七日年(nián)化预期收益率(lǜ)往(wǎng)往(wǎng)都是浮动(dòng)的(de)，不(bù)代(dài)表未来(lái)的(de)年(nián)化预期收益(yì)率，但可用于参考该理(lǐ)财产品的盈利水(shuǐ)平。

　　 一(yī)般情况下，预期(qī)年化预期收(shōu)益(yì)率越(yuè)高的产品，风(fēng)险(xiǎn)也(yě)越(yuè)大。

　　此外(wài)，高宽深用什么字母表示什么，高宽深用什么字母表示出来投资期限越长的产品，预期预(yù)期收益率往往也越高。

　　以上关于(yú)预期年化预期收益率是怎么(me)算出来的的内容(róng)，希望对大家有所帮(bāng)助(zhù)。

　　温馨提示，理财有风(fēng)险，投资需(xū)谨慎。

　　预期收益率计(jì)算公(gōng)式(shì)？是期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金股(gǔ)息(xī))/期初价格的。关于预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式以及股票(piào)预期(qī)收益率计算公(gōng)式，投资(zī)组合的预期收益率计算(suàn)公式，证券组合预(yù)期收益率(lǜ)计算公式，债券预期(qī)收(shōu)益率计算公式，投资预期收(shōu)益率计算公式(shì)等问题，小(xiǎo)编将为你整理以下的知识答案：

预期收益率是什么

　　预期收益率也称为(wèi)期望收益率的。

　　是指在不(bù)确定的(de)条件下(xià)，预测(cè)的某资产未来可实现(xiàn)的(de)收益(yì)率(lǜ)。对于无风险收益率，一(yī)般是以政(zhèng)府短期债券的(de)年利率为基础的。

　　在衡(héng)量市(shì)场风险和收益模型中(zhōng)，使用最久，也是大多数公司采用的是资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管分散(sàn)投(tóu)资对降低公司的特有风(fēng)险有(yǒu)好处(chù)，但大部分投资(zī)者仍然将他(tā)们的资产集中在(zài)有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上(shàng)。

预(yù)期收益(yì)率计算公(gōng)式

　　是期望收益率=(期末价格(gé)-期初价格(gé)+现金股息)/期初价格的。

期望收益(yì)率的计(jì)算(suàn)公式(shì)

　　期望(wàng)收益率(lǜ)=(期末价格-期(qī)初(chū)价(jià)格+现金股息(xī))/期初价格

　　在衡量市场风(fēng)险和(hé)收益模(mó)型中，使用最久(jiǔ)，也是至今(jīn)大多数(shù)公司采用的是资(zī)本资产定价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资(zī)对降低公司(sī)的特有风险有好处，但大(dà)部(bù)分投资者(zhě)仍然将他(tā)们(men)的资产集中在有限的几(jǐ)项资产上(shàng)。

　　比较流(liú)行的还有后来兴(xīng)起的(de)套利定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投资者会(huì)利用套利的机会获利，既如(rú)果(guǒ)两个(gè)投资(zī)组合面临同样(yàng)的风险但提供不(bù)同(tóng)的预(yù)期收益(yì)率，投(tóu)资者会选择拥有(yǒu)较高预期(qī)收益(yì)率的(de)投资组合，并不会调整收益至均衡。

　　我(wǒ)们主要(yào)以资本(běn)资产(chǎn)定(dìng)价模型为基础，结(jié)合套(tào)利定价模型来计算。

　　首(shǒu)先一个概念是β值。

　　它表明(míng)—项投资(zī)的风险程度:

　　瓷产的β值(zhí)=资(zī)产i与市(shì)场投资组合(hé)的协方差/市场投资(zī)组合的方差

　　市场(chǎng)投资组合与其自身的协方差高宽深用什么字母表示什么，高宽深用什么字母表示出来就是(shì)市场(chǎng)投资组合(hé)的方(fāng)差，因此市场投(tóu)资组(zǔ)合的β值永远等(děng)于(yú)1，风险大于平均(jūn)资产的(de)投资β值大于1，反之小于1，无风险投资β值(zhí)等于0。

　　需要(yào)说明的是，在投资组合(hé)中，可(kě)能会有个(gè)别资产的收益率小于0，这说明，这项(xiàng)资产的投资(zī)回报率(lǜ)会小于无风险利率(lǜ)。

　　一(yī)般来(lái)讲，要避免这样的投资项目，除非你(nǐ)已经很(hěn)好(hǎo)到做到分散化。

　　首先确定一个可接受的收(shōu)益率，即风险(xiǎn)溢(yì)酬。

　　风(fēng)险(xiǎn)溢酬衡量了(le)一个投(tóu)资(zī)者将其资产从无风(fēng)险投(tóu)资转移(yí)到一个(gè)平均的(de)风(fēng)险投资时所需要的额外收益。

　　风险(xiǎn)溢酬是你投资组合的预期收(shōu)益率减去(qù)无风(fēng)险投资的收益率(lǜ)的差额。

　　这个数字一般情(qíng)况(kuàng)下要(yào)大(dà)于1才有意义，否则说(shuō)明你的投资组(zǔ)合选择(zé)是(shì)有(yǒu)问题的。

　　风险越高，所期望(wàng)的风险溢酬(chóu)就应该越大。

　　对于无风险收益率，一般是(shì)以政府长期债券的(de)年(nián)利率为基础的。

　　在美国等发(fā)达市场，有完(wán)善的股票市场作为参(cān)考(kǎo)依据。

　　就目前我国的(de)情况，从股票市场(chǎng)尚(shàng)难(nán)得出(chū)一个合适的(de)结论，结合(hé)国民生(shēng)产总值的增长率来(lái)估计风(fēng)险溢酬未(wèi)尝不是一(yī)个好(hǎo)的选择。

预期收益率和(hé)无风险收(shōu)益率有什么区(qū)别(bié)

　　预(yù)期(qī)收益率也称为 期(qī)望收益率，是(shì)指在不(bù)确定的条(tiáo)件下，预测的某资产未来可 实(shí)现 的收益率。

　　对于无(wú)风(fēng)险收益率，一般是以政府短期债券(quàn)的年利率为(wèi)基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是至今大多(duō)数公司采用的是 资本资产(chǎn)定(dìng)价(jià)模型(xíng) (CAPM)，其假设(shè)是尽管(guǎn) 分(fēn)散投资 对(duì)降低公司的(de) 特有风(fēng)险 有好处，但大部(bù)分(fēn)投资者仍然将(jiāng)他们的资产(chǎn)集中在有限的几(jǐ)项资产上。

　　在衡量 市场(chǎng)风(fēng)险 和(hé)收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至(zhì)今大(dà)多数公司采用的是 资本资(zī)产(chǎn)定(dìng)价(jià)模型(xíng) (CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽管 分(fēn)散投(tóu)资 对(duì)降低公司(sī)的 特有风险 有(yǒu)好处，但(dàn)大部分投资(zī)者仍然将他们(men)的资产集中在有限的几项资产(chǎn)上。

预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式(shì)是怎样(yàng)的？

　　预期收益率(lǜ)也(yě)称(chēng)为期(qī)望(wàng)收益率，是(shì)指在不确定的条(tiáo)件下，预测的(de)某资产未来可实(shí)现(xiàn)的收益(yì)率。

　　预期收(shōu)益率的公式为：资(zī)产i的(de)预期收(shōu)益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预(yù)期收益率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬(chóu)。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预期收益(yì)率是(shì)怎么算出来(lái)的 逾期(qī)年化预(yù)期(qī)收益率是指投资期限为一(yī)年(nián)所获的预期预期收益(yì)率，也(yě)是将当前预期收(shōu)益率(lǜ)换算成年(nián)预期(qī)收益率的一种计算方法，计算公式为：年(nián)化预期(qī)收益(yì)率=（投(tóu)资内预期收益/本(běn)金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期年(nián)化预期(qī)收益=投资金额×预期年化预期收益率×投(tóu)资期(qī)限/365。

　　例如你用(yòng)1万元购买(mǎi)了一个(gè)投资(zī)期(qī)限为30的理财产(chǎn)品，该产品的预期年化预期(qī)收益率为4.5%，那么你可获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资期限刚好为(wèi)1年，那么预(yù)期预(yù)期收(shōu)益(yì)的计算(suàn)方式会(huì)更简单：预期年化预期收益=本(běn)金×预期年化预期收益率(lǜ)，即(jí)450元。

　　2、七日年化预(yù)期收(shōu)益率是什么(me)意思

　　在(zài)实际投资过(guò)程中，七日年化预期收(shōu)益(yì)率也是经常遇到的一个(gè)概念(niàn)，七(qī)日年化预期收(shōu)益(yì)率是指将(jiāng)7日的平均(jūn)预期收益水平换算(suàn)成年(nián)化率后得(dé)出的预(yù)期收益率，常用于货币(bì)基(jī)金。

　　七日年化预期收益率往往都是浮动的，不代表(biǎo)未来的年(nián)化预期收益率，但(dàn)可用(yòng)于参考该理财产品(pǐn)的盈利水(shuǐ)平。

　　 一般(bān)情(qíng)况(kuàng)下(xià)，预期年化预期收益率越高的产品，风(fēng)险也越(yuè)大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期预期收(shōu)益率往往也越高。

　　以上关(guān)于预期年(nián)化(huà)预期收(shōu)益率是怎么算出来的的内容(róng)，希望对大家有所帮助。

　　温馨提示(shì)，理财(cái)有风险，投资需谨慎。

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